“Ci vogliono 20 anni per costruire una reputazione e cinque minuti per rovinarla. Se ci pensi, farai le cose in modo diverso.” Probabilmente hai già sentito questo famoso motto, ma non sapevi che sono parole sono di Warren Buffet, imprenditore, economista e filantropo statunitense. Se è la prima volta che ne senti parlare, allora non avrai mai sentito parlare neanche del metodo Buffett basato sul value investing. Stai muovendo i primi passi verso il mondo degli investimenti? Bene, perché probabilmente ti interesserà sapere come investe Warren Buffett, i consigli di Warren Buffett e regole di Warren Buffett per investire consapevolmente. Dopo questo articolo appenderai un poster di Warren Buffet nel tuo ufficio. Magari autografato.
Metodo Buffett: chi è l’oracolo di Omaha?
Circondati di persone migliori di te. Se lo fai, finirai per diventare come loro.
Warren Buffett nasce in America, in Nebraska, nel 1930. Già da bambino evidenzia le doti di quello che sarebbe divenuto un vero prodigio finanziario. A soli 12 anni – infatti – compra le sue prime azioni di Cities Service. Vende anche giornali e gomme da masticare: è il tipico ragazzino ambizioso dei film che ha un sogno e fa di tutto per realizzarlo. La svolta è alla Columbia Business School dove viene influenzato dall’incontro con Benjamin Graham, il padre del value investing. Ovvero di quella strategia di investimento basata sull’acquisto di azioni che il mercato sottovaluta. Ma approfondiamo più avanti il discorso.
Dopo una serie di investimenti che definire “di successo” è troppo poco (parliamo di investimenti in aziende come Coca-Cola, Apple e American Express), Warren Buffett diventa noto come “l’oracolo di Omaha” proprio per la sua abilità di previsione. Oggi è un uomo di novant’anni, vive ancora ad Omaha, dove è nato, e non viene riconosciuto solo come imprenditore, ma anche come filantropo (per fortuna!). Nel 2006 ha donato 37 miliardi di dollari in azioni benefiche.
Ora che conosciamo meglio Warren Buffett andiamo al sodo. Cos’è il metodo Buffett?
Come investe Warren Buffett?
Non è necessario fare cose straordinarie per ottenere risultati straordinari.
Sembra quasi una frase detta da zio Ben in Spiderman, invece è uno dei principali consigli di Warren Buffett. Come investe Warren Buffett? Abbiamo nominato prima la strategia del value investing, ora approfondiamo un attimo per capire meglio.
I principati base del value investing sono:
- Comprare titoli sotto il loro vero valore. Si tratta quindi di cercare azioni il cui prezzo di mercato è inferiore al loro valore reale.
- Fare un’analisi approfondita. Quindi studiare bilanci, utili, debiti e vantaggi competitivi di qualsiasi azienda ti interessi.
- Stai calmo e aspetta. Il mercato oscilla, tu sii paziente e mantieni il tuo investimento.
- Non speculare. Punta su aziende solide, non in mode passeggere.
Ora che un’infarinatura dei principi base torniamo a noi.
Come investe Warren Buffett? Entriamo nel vivo del metodo Buffett
La differenza tra le persone di successo e le persone davvero di successo è che le persone davvero di successo dicono no a quasi tutto.
Il nostro oracolo dell’Omaha segue scrupolosamente i principati elencati sopra. Quindi possiamo riassumere i principi chiave del metodo Buffett in questo modo:
- Acquista aziende solide a prezzi vantaggiosi. Buffett investe solo in aziende solide, con un vantaggio competitivo che dura nel tempo e una gestione da manuale.
- Investi con una prospettiva a lungo termine. Evita il trading speculativo e punta sulla crescita nel tempo. Non affidarti all’istinto, ma alla razionalità.
- Evita la diversificazione eccessiva. Come Buffett, concentrati su investimenti di poche aziende, ma sicure e di alta qualità. Non diversificare troppo.
- Analizza Analizza Analizza. Guarda ai bilanci e ai flussi di cassa prima di investire.
Metodo Buffet: le fondamentali regole di Warren Buffett
La ricchezza è ciò che resta quando smetti di comprare cose di cui non hai bisogno.
Ora che sappiamo come investe Warren Buffett vediamo anche quali sono le sue regole fondamentali per investire con successo. Una la conosciamo di sicuro, è forse la sua massima più famosa. Ma andiamo con ordine:
- “Regola n.1: Non perdere denaro. Regola n.2: Non dimenticare mai la regola n.1”. Già sentita, vero? Preserva il tuo capitale e non imbarcarti in investimenti rischiosi. Decisamente un ottimo consiglio!
- “Non investire mai in un’attività che non puoi capire.” Evita settori che non capisci bene fino in fondo e punta su aziende con modelli di business chiari, trasparenti, prevedibili.
- “Il prezzo è ciò che paghi, il valore è ciò che ottieni”. Una sua massima molto importante: distingui sempre tra il prezzo di mercato e il valore reale di un’azienda.
- “Sii avido quando gli altri sono timorosi e timoroso quando gli altri sono avidi”. Investire controcorrente non significa essere irresponsabili: compra durante le crisi e vendi nei momenti propizi.
Consigli di Warren Buffett (anche di vita)
Se sei arrivato fin qui avrai capito i principi del metodo Buffett. Ma, oltre alle regole di Warren Buffett, ci sono altri consigli di Warren Buffett che potresti seguire. Consigli che vanno anche oltre l’ambiente finanziario. Da applicare alla vita di tutti i giorni.
- Sii paziente e disciplinato. Il successo negli investimenti richiede tempo e costanza: non essere frettoloso. Aspetta.
- Non seguire le mode di mercato. La moda passa anche nel mondo degli investimenti. Non lasciarti influenzare dai trend effimeri e fugaci: concentrati sul valore dell’azienda a lungo termine.
- Investi in te stesso. Questo è tra i migliori consigli di Warren Buffett. L’istruzione e la conoscenza sono sempre il miglior investimento. Qualsiasi sia l’ambito!
- Semplice è meglio. Conosci il Rasoio di Occam? La spiegazione più semplice è la migliore. Quindi niente strategie complicate. Scegli un approccio semplice e ben definito: sarà il più efficace.
Qualche lettura per approfondire il metodo Buffett
Prima di gettarti a capofitto nel mondo degli investimenti, ti consigliamo qualche lettura in merito alle regole di Warren Buffett. Buffett non ha scritto direttamente dei libri, ma è stato d’ispirazione per molti scrittori. Ti avvisiamo già: sono tutti in inglese. Ecco qualche esempio:
- “The Essays of Warren Buffett: Lessons for Corporate America”, di Lawrence Cunningham. Si tratta di una raccolta di saggi e lettere di Warren Buffett agli azionisti di Berkshire Hathaway (sua principale società di investimento). Capirai da queste lettere la sua filosofia di investimento, la sua gestione aziendale e molto altro.
- “The Warren Buffett Way”, di Robert G. Hagstrom. Una lettura che analizza il metodo Buffett e il suo approccio al value investing.
- “Buffettology”, di Mary Buffett & David Clark. Un po’ di gossip: Mary Buffett è l’ex moglie di Peter Buffett, uno dei figli di Warren Buffett. Questa vicinanza le ha permesso di conoscere in prima persona il metodo Buffett.
Regole di Warren Buffett: conclusioni
Buon senso, disciplina, analisi attenta. Il metodo Buffett si basa su questi capisaldi. Ora sai come investe Warren Buffett, ma ricorda di entrare nel mondo degli investimenti con cautela e lasciati affiancare da chi è più esperto. Magari qualcuno che ha già fatto suoi i consigli di Warren Buffett. Concludiamo con una delle regole di Warren Buffett, anzi con una frase incoraggiante che ci spinge a guardare al futuro con ottimismo:
Qualcuno sta seduto all’ombra oggi perché qualcun altro ha piantato un albero molto tempo fa.
Continua a seguirci.
